多項選擇題《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定,董事會除負責保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系外,還負責()。

A.審批整體經營戰略和重大政策并定期檢查、評價執行情況
B.負責確保商業銀行在法律和政策的框架內審慎經營,明確設定可接受的風險程度,確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監測并控制風險
C.負責審批組織機構
D.負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估


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1.多項選擇題《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》規定,信貸資產證券化交易沒有信用評級或者信用評級未被銀監會認可作為風險權重依據的,商業銀行應當怎樣為證券化風險暴露計提資本()。

A.將第一損失責任從資本中扣減
B.對最高檔次的證券化風險暴露,按照被轉讓信貸資產的平均風險權重確定風險權重
C.對其他的證券化風險暴露,運用100%的風險權重
D.證券化風險暴露由《商業銀行資本充足率管理辦法》規定的保證主體提供具有風險緩釋作用的保證的,按照對保證人直接債權的風險權重確定風險權重

2.多項選擇題《金融企業呆賬準備提取管理辦法》規定,資產減值準備包括()。

A.貸款損失準備
B.一般準備
C.壞賬準備
D.長期投資減值準備

3.多項選擇題《銀行抵債資產管理辦法》規定,以物抵債是在哪些情況下,經銀行與債務人、擔保人或第三人協商同意,或經人民法院、仲裁機構依法裁決,債務人、擔保人或第三人以實物資產或財產權利作價抵償銀行債權的行為()。

A.銀行的債權到期,但債務人無法用貨幣資金償還債務
B.銀行的債權雖未到期,但債務人已出現嚴重經營問題或其他足以嚴重影響債務人按時足額用貨幣資金償還債務
C.當債務人完全喪失清償能力時,擔保人也無力以貨幣資金代為償還債務
D.債務人不講信用,拒絕還款

4.多項選擇題《商業銀行授信工作盡職指引》規定,發生影響客戶資信的重大事項時,商業銀行應重新進行授信分析評價。這些重大事項包括()。

A.外部政策變化
B.客戶組織結構、股權或主要領導人發生變動
C.客戶財務收支能力發生過重大變化
D.客戶涉及重大訴訟

5.多項選擇題《商業銀行授信工作盡職指引》規定,表內授信業務包括()。

A.項目融資
B.票據貼現
C.保證
D.票據承兌
E.透支

6.多項選擇題《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定,中資商業銀行包括下列哪些機構()。

A.國有商業銀行
B.股份制商業銀行
C.城市商業銀行
D.城市信用社股份有限公司

7.多項選擇題《商業銀行授信工作盡職指引》規定,商業銀行授信實施后,應對可能影響還款的因素進行持續監測,重點應監測以下內容()。

A.客戶是否按約定用途使用授信
B.授信項目是否正常進行
C.客戶財務狀況是否發生變化
D.抵押品可獲得情況,質量、價值是否發生變化

8.多項選擇題《商業銀行授信工作盡職指引》規定,在客戶信用等級和客戶評價報告的有效期內,對發生影響客戶資信的()重大事項,商業銀行應重新進行授信分析評價。

A.外部政策變動
B.客戶組織結構、股權或主要領導人發生變動
C.客戶的擔保超過所設定的擔保警戒線
D.客戶財務收支能力發生重大變化

10.單項選擇題商業銀行應通過()和()檢查,及時發現授信主體的潛在風險并發出預警風險提示。

A.常規,突擊
B.定期,定點
C.電話,實地
D.非現場,現場

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《個人外匯管理辦法》中的境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

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根據《銀行業金融機構內部審計指引》,內部審計部門和審計人員應嚴格按照董事會決議實施審計項目,并定期進行自我評估。

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《金融機構信貸資產證券化監督管理辦法》規定,金融機構投資資產支持證券,應當實行內部限額管理。

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《財政部關于呆賬準備提取有關問題的通知》規定,企業不得以任何理由和借口,要求主管財政部門給予暫緩執行《金融企業呆賬準備提取管理辦法》的特殊政策。

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根據《銀行業金融機構內部審計指引》,高級管理層對未按要求進行整改的問題,應督促整改,追究相關人員責任,并承擔未對審計發現采取糾正措施所產生的責任和風險。

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《商業銀行次級債券發行管理辦法》規定,中國銀行業監督管理委員會應當自受理商業銀行發行次級債券申請之日起6個月內,對商業銀行發行次級債券進行資格審查,并做出批準或不批準的書面決定。

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《個人外匯管理辦法》規定,個人外匯賬戶按賬戶性質區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶。

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《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定,銀監會對商業銀行法人機構整體評價時,總部占整體評價得分的40%,分支機構平均得分占整體評價得分的60%,形成最終評級結果。

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根據《商業銀行金融創新指引》,銀監會鼓勵風險監管核心指標符合監管部門的審慎要求的商業銀行開展金融創新。

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《商業銀行內部控制評價試行辦法》規定,董事會審查每天、每周或每月收到的經營管理情況和特別情況專項報表或報告,提出問題,要求采取糾正整改措施。

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